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闲置银行卡都被用于哪些用途

2019-10-09 16:36:07来源:励志吧0次阅读

闲置银行卡都被用于哪些用途

近期,市场上收购、倒卖银行卡的黄牛活动日趋猖獗,这些黄牛们动辄以数百元的价格收购一张银行卡,他们收购这些银行卡的目的何在?被收购的这些银行卡又将会被用于哪些用途?

1 诈骗

尽管收购银行卡的中介一再声明不会用来从事非法活动,但这份保证的可信度极低。市民刘先生不久前接到了警方的,称其涉嫌一起金额近百万元的诈骗案,但刘先生并未参与任何非法活动,为何警察会找上门来?原来,刘先生此前因生活所迫,将没有使用的以几十元的价格卖给卡贩子,这张卡被犯罪分子用来转移诈骗资金。

凭借着收来的大量银行卡,骗子们施展了乾坤大挪移的诡计。经过调查发现,这伙犯罪分子每得手一笔不义之财,就快速地将钱分成小数目的款项转到几百张银行卡里,然后从多个柜员机里将钱取走。警方抓获嫌疑人时,共缴获涉案银行卡1200余张、卡220余张、资料650余份。

2 洗钱

还有些人收购银行卡是为了将境外资金转移到国内,或将黑钱转移至国外,达到洗钱的目的。

在洗钱时,犯罪分子先把资金存入收购来的银行卡中,再将银行卡带去境外进行消费,或与商户勾结以虚构交易方式套取现金,实现资金的转移。另外,洗钱者将黑钱存入金融机构后,可以利用上银行、,使监管机构难以追查资金的真正来源。施展了一系列乾坤大挪移后,非法资金将被合法化。

还有一些人收购银行卡是为了商业贿赂,目前行贿人将现金打入匿名银行卡的送礼方式更易被企业和一些个人接受。由于受贿人需匿名接受汇款、转账、消费,在上收购银行卡的帖子中,经常会看到一些买家特意强调,银行卡要有名字和密码。

3 逃税

通过购买其他人的银行卡,也可以实现逃税的目的。首先购买一大批他人银行卡,然后通过银行的工资发放系统给这些银行卡发工资,也可以是劳务费之类,总之以各种名目把钱打入这些银行卡中,然后迅速取出,从而在账目上虚构了大量的成本,实现了逃税的目的。

有专家表示,对于为了逃税而购买他人银行卡的人员,可能会给持卡人带来税收上的麻烦。由于现行个人所得税制规定,个人年收入达到12万元需要自行向税务局申报,如果银行卡的主人并不知道自己的银行卡上得到了大量的各类收入,也没有去主动报税,那么可能会被税务机关约谈

,同时补缴相应的税款。

4 躲避内幕交易

目前证监会查处内幕交易的力度越来越大,并且对于内幕交易表示零容忍,拥有内幕交易的人士不再敢用自己的账户进行交易,同时亲戚朋友的账户也处于严密监视之下。使用买来的银行卡开立股票账户,然后进行内幕交易,可以有效回避证监会的监管。

但是,对于使用他人银行卡进行内幕交易的人来说,也存在很大的风险,一旦银行卡主人挂失银行卡,那么股票账户中的资金将难以取出。

5 藏匿财产

也有人买他人卡为了隐瞒财产,也就是人们常说的存私房钱,例如有时在婚姻出现问题时,夫妻一方已经意识到了离婚的必然性。这时候就有可能购买他人银行卡藏匿财产,等到事情尘埃落定后再行取出,以保全自己的财产。

也有业内人士认为,这个方法还同时适用于躲避债务,如果一个人负债很多,又不想归还,就可以把资产转移到买来的银行卡上,同时宣布破产以免于还债。专家表示,使用买来的银行卡藏匿财产,一旦卡主挂失,买卡人可能会遭受较大的财产损失。

6 店刷信用

络购物如今早已是再寻常不过的事了,在淘宝等B2B络购物平台上,不少急于打响名头的新店主打起了收购银行卡刷信用的主意。

说到刷信用,不少从事络店铺的卖家都深有体会,新开的店铺没有好的信誉度就没有办法生存下去,只能刷信用。即便是老店铺也需要提高信誉,因为新上的商品如果没有一定规模的销售记录,商品很难推广,生意也会越来越难做,所以提高商品的销售记录可以说是最有效的推广手段。

以某B2B购物站卖家身份联系到了刷店信誉平台,该平台是专门为店从事刷信用服务的,需要大量的银行卡。这种作弊手法较为简单,首先信用炒家需准备一张银行卡,由店店主上架一批低价商品(多为点卡、充值卡等虚拟产品),然后炒家开始不停地购买卖家的产品,买好之后就确认收货,根本不需要收货的时间,一天下来信誉度就能暴增。不过,由于购物站对此种作弊方法深恶痛绝,一经查出就会封店处理,因此,信用炒家需要大量以不同身份证开立的银行卡逃避站监控。

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